<<
>>

13.1. Преподобный Робин подумывает о покупке паев...

Преподобный Робин — священник церкви в окрестностях Денвера. У него жена, маленький ребенок и скромный достаток. Религиозные организации не слишком щедры на пенсии, поэтому его преподобие решил, что нелишне будет скопить денег самому.

Он хотел бы составить себе план сбережений в дополнение к церковной пенсии и в то же время отложить некую сумму на обучение ребенка в колледже (до этого момента пройдет еще примерно 12 лет). Ему не нужны очень высокие результаты, но нужен стабильный доход. Как ни скромны его доходы, он в состоянии, аккуратно ведя счет деньгам, откладывать по 125 долл. в квартал (а если повезет, то, может быть, и больше). Сейчас у него есть 2500 долл. на банковском депозите, и он хотел бы использовать эту сумму как начальное вложение. При тех целях, которые он перед собой ставит, он не склонен сильно рисковать. Что касается возможностей инвестирования, то, зная о существовании банковских сберегательных счетов и облигаций серии ЕЕ к немного о взаимных фондах, он просит совета у вас.

Вопросы

1. При тех долгосрочных целях, которые имеет в виду преподобный Робин, нужно ли ему обращаться к такому финансовому инструменту, как акции взаимных фондов?

2. Как вы думаете, следует ли ему вложить 2500 долл. в качестве стартового капитала во взаимный фонд?

3. Какой план инвестирования во взаимный фонд вы составили бы для его преподобия? Ответьте на вопрос и расскажите о тех типах фондов, которые вы рекомендовали бы выбрать, о том, как вы определили бы цели инвестирования и какими услугами вы пользовались бы при этом (например, расскажите о программах регулярного снятия денег со счета). Будете ли вы специально останавливаться на проблеме налогов?

<< | >>
Источник: Гитман Л. Дж., Джонк М. Д.. Основы инвестирования. Пер. с англ. — М.: Дело. — 1008 с.. 1997

Еще по теме 13.1. Преподобный Робин подумывает о покупке паев...:

  1. ХРОНИКА ВОСЬМАЯ, повествующая о том, как Страна Заходящего Солнца подумывала о морском владычестве
  2. 2.5.2. ОПЕРАЦИИ ПО ПОКУПКЕ ВАЛЮТЫ
  3. 5.4. Учет операций по покупке иностранной валюты
  4. 5.5. Налогообложение операций покупки-продажи валюты
  5. 3.7. Договор мены недвижимости и преимущественное право покупки
  6. 5.2. Альтернатива "риск — доходность": решение Молли ОТурк о покупке акций
  7. «Наша обязанность - обеспечить покупки на дому»
  8. § 6. Преимущественные права приобретения (покупки) имущества, принадлежащие публичным образованиям (п. 2333-2336)
  9. 14.2. Анализ предполагаемой покупки недвижимости доктора Дэвис
  10. § 5. Преимущественные права покупки прав (долей) участия в общем (чужом) деле и имуществе (п. 2322-2332)
  11. 10.2. Дэйв и Марлин оценивают возможность покупки конвертируемых ценных бумаг
  12. 130. КАК ФЛОРЕНТИЙЦЫ ДОГОВОРИЛИСЬ С МЕССЕРОМ МАСТИНО О ПОКУПКЕ ЛУККИ И ОТПРАВИЛИ СВОИХ ЗАЛОЖНИКОВ В ФЕРРАРУ
  13. Учителю и ученик
  14. Остерегайся коммивояжеров, приносящих паи трастовых инвестиционных фондов!
  15. Литература к главе: